Toutefois, le verbiage du Registre fédéral semble suggérer que, non seulement il n`y a pas d`obligation de le faire, mais aussi qu`il n`y a pas d`autorisation pour le faire. Citant la réponse à la question 10 au sein de ces FAQ: «Toutefois, une institution qui a déjà obtenu un formulaire de certification (ou son équivalent) pour le ou les propriétaires effectifs du client de l`entité juridique peut compter sur ces informations pour remplir les avantages obligation de propriété pour les comptes ultérieurs, à condition que le client certifie ou confirme (verbalement ou par écrit) que ces informations sont à jour et exactes au moment de l`ouverture de chaque compte subséquent et que l`institution financière n`a aucune connaissance de raisonnablement en question la fiabilité de ces renseignements. Les renouvellements de prêts commerciaux requièrent généralement une participation de la part des associés des institutions financières, ce qui permet de recueillir des renseignements sur la propriété bénéfique sur une relation commerciale qui peut être de longue date. Pour répondre à l`exigence d`imposer des seuils plus stricts à certains clients, le FinCEN ordonne que tous les facteurs de risque supplémentaires puissent être atténués par d`autres moyens raisonnables, y compris une surveillance renforcée, la collecte d`informations supplémentaires non obligatoires et l`enregistrement des informations relatives à l`activité de compte attendue. Par exemple, voir les discussions suivantes contenues dans les questions de l`examen des activités de recherche et de sauvetage — tendances, conseils et enjeux: (i) «lettres de sécurité nationale et rapports sur les activités suspectes», numéro 8 (avril 2005); (II) «fournir le SRAS à l`application de la loi appropriée», 9e édition (2005 octobre); III «une institution financière doit-elle documenter sa décision de ne pas déposer un rapport d`activité suspecte», numéro 10 (mai 2006); et (IV) «quand est-ce que la période de 30 jours dans laquelle on peut déposer un rapport d`activité suspecte commence? Il a rejoint Arvest avec l`acquisition de la Superior Bank (anciennement Banque fédérale supérieure) en 2003, où il a été gestionnaire de la vérification et a été une partie (et parfois, l`intégralité) de son service de vérification interne depuis 1992. Comme indiqué précédemment, toutes les informations d`identification doivent être conservées pendant une période de cinq ans après la fermeture du compte de l`entité juridique. Selon le FinCEN, «la distinction entre ces comptes ouverts par les clients et celles ouvertes uniquement par la FCI est conforme à l`objectif de la règle d`atténuer les risques liés à la confusion de la propriété bénéficiaire lorsqu`une entité juridique tente d`accéder à la système financier par l`ouverture d`un nouveau compte. L`autre offre un havre de sécurité pour permettre et faciliter le partage volontaire d`informations entre les institutions financières. Tous les remboursements dus à vous après déduction pour les réparations et le loyer impayé (le cas échéant) seront envoyés à votre nouvelle adresse dans (temps votre état exige-habituellement pas plus de 30 jours) après que vous retournez la propriété à nous comme exigé par la Loi. Dans certaines relations contractuelles, il peut être judicieux de communiquer la résiliation en personne ou par téléphone avant d`envoyer la lettre de résiliation officielle du contrat.

Ensuite, une institution financière devrait décider où enregistrer ces informations d`entité. Par exemple, la NASD a révisé sa règle de programme AML. Le règlement définit un «compte bancaire privé» comme un compte qui: a exige un dépôt minimal d`actifs d`au moins $1 million; b) est établi ou maintenu pour le compte d`un ou de plusieurs non-U. Pour plus d`informations, ou pour savoir comment les spécialistes bancaires de Baker Tilly peuvent aider votre organisation, contactez notre équipe. Les institutions voudront peut-être envisager de décrire un processus pour comprendre la propriété à un seuil inférieur (e.